Usted dirige su negocio. Su patrimonio tendrá un plan.
Empresarios y profesionales. Ingresos altos, agendas imposibles y un patrimonio que ha crecido sin un plan. Ponemos orden donde nunca hubo tiempo para ponerlo.
El family office de quien todavía no tiene uno.
Lo que las grandes fortunas tienen en casa, a la medida de su patrimonio. Le ayudamos a ordenar y proteger lo que ha construido, con calma y todo en regla.
El lujo de decidir sin prisa.
Yutori es una palabra japonesa que habla de holgura: el espacio que queda libre para actuar con calma. Es lo contrario de la urgencia con la que suelen tomarse las decisiones sobre el dinero.
Con nosotros recupera ese margen: miramos el conjunto, pensamos a largo plazo y usted decide sin la urgencia que otros le imponen, con el foco puesto en conservar lo que ha construido.
Un círculo cerrado: todo su patrimonio en una sola mirada.
Muchas manos llevan su patrimonio. Usted lo verá entero.
- El banco le ofrece productos.
- La gestoría presenta los impuestos.
- El abogado resuelve lo urgente.
- Y usted lo mira cuando le queda tiempo.
Cuando llegue una decisión importante, la tomará con la información completa. Para eso existe un family office.
Su oficio, sin descuidar lo ganado.
Quien ha levantado una consulta, una empresa o una carrera le dedica todo su tiempo. El patrimonio que genera se queda esperando, y el dinero que espera rara vez espera quieto: se dispersa, paga de más o corre riesgos que nadie ha medido.
Si le suena alguna, hay por dónde empezar.
- Un piso que lleva meses vacío porque nadie se ocupa de alquilarlo.
- Liquidez en una cuenta sin que nadie haya mirado cuánto le cuesta ni cómo tributa.
- Un barco o una segunda residencia que se usa unos días al año y se paga todos los meses.
- Préstamos entre familiares o con la propia sociedad, sin papeles.
- Una sociedad en el extranjero abierta en veinte minutos, sin saber qué obligaciones tiene en España.
- Una herencia que se acerca sin que nadie haya ordenado nada.
Tiempo para su trabajo y para los suyos.
Que el relevo llegue ordenado y hablado.
Familias. Fundadores de empresas familiares cerca de la jubilación, varios herederos y decisiones que conviene tomar antes de que las tome el calendario.
Carreras cortas, decisiones largas.
Deportistas. Pasar en pocos años de ganar poco a ganar mucho es el momento más delicado. Le ayudamos a ordenar lo que gana hoy pensando en cuando termine la carrera.
Cuando llega el éxito, llegan también las propuestas.
Artistas y creadores. Revisamos cada propuesta antes de que usted firme. Y tendrá una respuesta fácil para quien insiste: antes de firmar, lo reviso con mis asesores.
Heredar, con alguien al lado.
Herederos. Impuestos, papeles y decisiones que no admiten improvisación, con acompañamiento desde el primer día.
Una sola mesa para todo. La decisión, suya.
Un solo plan para todo lo que tiene: los asuntos fiscales, jurídicos, sucesorios e inmobiliarios de su patrimonio y la relación con sus bancos, coordinados desde Madrid.
Ordenar.
- Qué tiene y dónde, por escrito. Patrimonio financiero, inmuebles, sociedades, deuda, impuestos, gastos, estructura familiar y objetivos.
- Cuánto le cuesta lo que no usa. Pisos vacíos, liquidez sin revisar y bienes que solo generan gastos. Le explicamos por escrito lo que le cuesta cada uno, y usted decide qué hacer.
- Usted habla con uno. Nosotros, con todos. Coordinamos a su gestoría, sus abogados y su banco, con certificados y escrituras en lugar de capturas de pantalla. Las instrucciones a su banco las da siempre usted.
Proteger.
- Cuando Hacienda pregunte, usted tendrá los papeles. Con Santana Lorenzo Abogados revisamos sus declaraciones y planificamos la fiscalidad dentro de la ley.
- La herencia, preparada en vida. El relevo familiar y el impuesto de sucesiones, pensados con tiempo para que el patrimonio cambie de manos con orden y con menos margen para conflictos.
- Préstamos y contratos, por escrito. Formalizamos los préstamos entre familiares o con su sociedad, en condiciones de mercado y con los trámites en regla.
Decidir sin prisa.
- Inversión fuera de España, declarada. Le acompañamos en la parte jurídica y fiscal: estructura, contratos, declaraciones y documentación de cada cierre.
- Ocho preguntas antes de firmar. Revisamos contratos, costes, fiscalidad y letra pequeña de cualquier propuesta. No valoramos si le conviene invertir en un producto financiero concreto.
- Una foto de su patrimonio, cada año. Informes periódicos y una revisión anual que compara la foto de hoy con la del año anterior.
Qué urge, qué sobra y qué puede esperar.
Patrimonio financiero, inmuebles, sociedades y participaciones, deuda y financiación, ingresos y gastos recurrentes, fiscalidad, estructura familiar y sucesoria, objetivos, liquidez y riesgos.
Antes de dar un paso, lo miramos todo. El resultado es un diagnóstico por escrito.
Invertir fuera, declarar dentro.
Si decide invertir fuera de España, conocerá de antemano qué declarar y cuándo. Con Santana Lorenzo Abogados le acompañamos en la parte jurídica y fiscal: valoramos con usted si le conviene hacerlo como persona física o a través de su sociedad, formalizamos por escrito los préstamos en condiciones de mercado, cuidamos que lleguen en plazo las declaraciones que correspondan, como el modelo 720 cuando proceda, y reunimos la documentación de cada cierre.
Todo a su nombre o al de su sociedad, y declarado.
Recibirá muchas propuestas. Tendrá con quién mirarlas.
La empresa nueva de un amigo, el inmueble irrepetible, la estructura milagro que circula por Instagram. Antes de que firme, revisamos contratos, costes y fiscalidad, y le explicamos con franqueza lo que dice la letra pequeña. La decisión es siempre suya.
Lo que revisamos antes de que firme
- ¿Quién lo propone y qué gana con ello?
- ¿Quién lo supervisa?
- ¿Qué documentos va a firmar?
- ¿Cuánto cuesta y quién cobra comisión?
- ¿Cómo tributa en España?
- ¿Cuándo y cómo puede salir?
- ¿Hay conflictos de interés?
- ¿Qué tendrá que declarar?
Yutori Capital no es una empresa de servicios de inversión y no presta asesoramiento en materia de inversión, gestión de carteras ni recepción, transmisión o ejecución de órdenes. Si su caso lo requiere, usted contratará ese servicio directamente con una entidad autorizada, que puede comprobar en cnmv.es.
De la primera conversación a la foto completa.
Primero le escuchamos. Si decide seguir, reunimos los papeles y le decimos por escrito cuánto cuesta el diagnóstico. Le entregamos la foto completa, lo que haríamos primero y una propuesta para acompañarle. Después le acompañamos en lo que decida poner en marcha, con informes periódicos y una revisión cada año.
Antes de empezar, sabrá lo que cuesta.
Honorarios pactados por escrito. El diagnóstico tiene un precio cerrado. Si decide seguir, el acompañamiento se paga con una cuota mensual fija (iguala) según el alcance y la complejidad del trabajo. La duración y las condiciones para terminar figuran en su propuesta.
Su dinero nunca pasa por nuestras manos.
- No custodiamos ni movemos su dinero. Usted firma directamente con el banco, la gestora o la otra parte de cada operación.
- No somos un banco ni una plataforma de productos. No tenemos un catálogo que colocar.
- No prestamos servicios de inversión. Si su caso lo requiere, lo contratará directamente con una entidad autorizada.
- No prometemos rentabilidades. Quien las promete le está vendiendo algo.
- No montamos atajos fiscales. Si una estructura necesita esconderse, no es para usted.
- No le metemos prisa. Las decisiones importantes se toman con margen.
Sabrá siempre a quién llamar.
Las mismas personas le acompañan de la primera reunión a la última, con el respaldo jurídico y fiscal de Santana Lorenzo Abogados.
Fernando Ojeda
Estrategia y desarrollo de negocio
Emprendedor con trayectoria en la creación y dirección de proyectos empresariales en distintos sectores. Aporta visión estratégica, experiencia en construir relaciones de confianza con familias y la capacidad de articular estructuras corporativas sólidas al servicio del patrimonio de cada cliente.
f.ojeda@yutorikapital.com
Margarita Santana Lorenzo
Legal, fiscal y cumplimiento normativo
Abogada. Dirige Santana Lorenzo Abogados, despacho de derecho penal, mercantil, fiscal y compliance en Madrid, y tiene experiencia en regulación financiera europea. En Yutori coordina la planificación jurídica y fiscal de cada cliente, que ejecuta su despacho.
m.santana@yutorikapital.comPreguntas antes de empezar.
¿Qué es un family office?
Es la oficina que coordina los asuntos patrimoniales de una familia: inmuebles, sociedades, impuestos, sucesión y la relación con bancos y asesores. Las grandes fortunas tienen el suyo. Yutori ofrece ese enfoque de coordinación a patrimonios que no justifican una estructura propia, sin prestar servicios de inversión.
¿Custodian o gestionan mi dinero?
No. Su dinero sigue en sus cuentas, a su nombre o al de su sociedad, y las órdenes las da siempre usted. Nosotros ordenamos la información, coordinamos a sus asesores y le acompañamos.
¿Me van a vender productos financieros?
No tenemos productos que colocar. Yutori Capital no es una empresa de servicios de inversión. Si su caso requiere asesoramiento en materia de inversión, usted lo contratará directamente con una entidad autorizada, y la decisión final es siempre suya.
¿Quién lleva la parte jurídica y fiscal?
Santana Lorenzo Abogados, el despacho que dirige Margarita Santana Lorenzo. Yutori coordina el trabajo y el despacho lo ejecuta.
¿Cómo cobran?
Con honorarios pactados por escrito antes de empezar. Primero, el diagnóstico, con un precio cerrado. Después, si decide seguir, una cuota mensual fija (iguala) según el alcance y la complejidad del trabajo. La duración y las condiciones para terminar figuran en la propuesta.
¿Y si invierto fuera de España?
Le acompañamos en la parte jurídica y fiscal: la estructura adecuada, los contratos, las declaraciones que correspondan, como el modelo 720 cuando proceda, y la documentación de cada cierre, para que todo quede declarado.
¿Qué necesito para la primera conversación?
Solo contarnos su situación. Antes de reunirnos le confirmaremos si esa primera conversación tiene coste. Si decide seguir, le diremos qué documentación reunir y el precio del diagnóstico.
No tiene por qué llevarlo todo a solas.
Cuéntenos su situación con calma. Le responderemos personalmente.
Domicilio social
Calle Velázquez, 10,entreplanta izquierda
28001 Madrid